البنوك فضيحة الفوركس

فضيحة الفوركس: يجب أن مجرمي الياقات البيضاء يواجه السجن لا غرامات، ويقول خبراء بريطانيون العقوبات المالية المتوقع أن يصل البنوك البريطانية لتزوير العملات الأجنبية لن يفعل شيئا يذكر لمعالجة الجرائم المالية في مدينة لندن مع استمرار المنظمين لتحديد أولويات التمويل العالي على المواطنين العاديين والخبراء يحذرون من . البنوك البريطانية يمكن أن يتم تغريم المليارات في الأشهر المقبلة في الوقت الذي يسعى المستثمرين منهم لتزوير العملات الأجنبية (الفوركس) اسعار، بعد معلما تسوية الامريكى يوم الجمعة. كانت رويال بنك أوف سكوتلاند وباركليز واتش. اس. بي. سي وجولدمان ساكس بين تسعة بنوك العالمية التي وافقت على 1.3 مليار (2 مليار دولار) تسوية مع المستثمرين الغاضبين الذين تضرروا من التلاعب في السوق. ومن المتوقع أن يطلق العنان لمزيد من الفيضانات من المطالبات في لندن، أكبر مركز لتداول العملات الأجنبية في العالم حالة نيويورك. ويقول محامو المستوطنات المملكة المتحدة يمكن أن مجموع عشرات المليارات من الجنيهات. دعوى قضائية في نيويورك قد ترك البنوك العالمية التي تواجه المليارات من الجنيهات قيمتها المطالبات المدنية في لندن وآسيا على معدل الفوركس تزوير رسالة من القانون (رسالة oftheLaw) 18 أغسطس 2015 الاقتصاد الجديد مؤسسة (NEF) كبير الاقتصاديين جوش Ryan - وقال كولينز هو الدافع وراء السلوك المارق في القطاع المالي بسبب الحاجة إلى تحقيق عوائد عالية جدا على المدى القصير للمساهمين. وأعرب عن أمله في أن العقوبات المالية لتزوير العملات الأجنبية سوف تولد الإصلاح الجذري وفرع المطلوبة لتنظيف القطاع المصرفي بريطانيا الصورة. وقال ريان كولينز، الذي يركز على الإصلاح المالي العمل، يجب أن الممولين المارقة يواجه السجن. وقال RT. وقال أوليفيا هاريس / رويترز جويل بنيامين، مساعد باحث في مركز أبحاث الاقتصاد السياسي بجامعة صاغة الصورة الغرامات RT المملكة المتحدة لتزوير العملات سيدفع الجرائم المالية أعمق في القطاع المصرفي الظل. أضاف. وقال بنيامين، وهو أيضا ناشط للمقاومة الديون المملكة المتحدة مدينة لندن مناخ التنظيمي هو أقل قوة من جميع المراكز المالية العالمية الرئيسية. هو قال. أكد بنيامين أن الغرامات وتعادل في البنوك تفشل في معالجة جريمة ذوي الياقات البيضاء، وضرب المساهمين حيث لا تزال البنوك لا تشعر بقلق. ودعا لكبار مديري البنوك للمساءلة عن الجرائم المالية، مؤكدا أن هذا النهج من شأنه أن الفوركس تزوير الأحدث في سلسلة من الفضائح معدل تزوير بابتلاع القطاع المالي العالمي. تآمر التجار الجنائي في بعض من أكبر البنوك في العالم للتلاعب في السوق 5400000000000 واحد في اليوم، في حين جعل الأرباح وسيم في هذه العملية. أنها زورت الصفقات العملات الأجنبية عبر البريد الإلكتروني والدردشة على شبكة الإنترنت غرف على حساب الشركات والمستثمرين الذين وضعوا الثقة في نفوسهم. ثم ترحيل التجار المارقين الحالات حيث عززت أرباحها، في حين الضغط مديريها للحصول على مكافآت أكبر. المنظمين البريطانية والأمريكية وتغريم البنوك حتى الآن أكثر من 6 مليارات لتزوير العملات الأجنبية. وقد أشير إلى أن صناديق التحوط وصناديق التقاعد وغيرهم من المستثمرين ويمكن أيضا إطلاق دعاوى ضد وجدت البنوك بتهمة تزوير العملات في سنغافورة وهونغ كونغ. المستوطنات الولايات المتحدة بسبب فضيحة تزوير العملات الأجنبية يفتح الباب أمام دعاوى المملكة المتحدة المستثمرين البريطانيين والأوروبيين يمكن الآن الحصول على فرصة لفتح دعاوى قضائية ضد بنوك متهمة بتزوير الأسواق المالية، بعد سلسلة من المستوطنات في الحالات في الولايات المتحدة، ويعتقد المحامين. وقد استقر خمسة بنوك رئيسية أخرى اتهم من النقد الأجنبي تزوير المطالبات في محكمة في نيويورك مع المشتكين، بما في ذلك صناديق المعاشات والمؤسسات الاستثمارية. انضمامهم إلى البنوك الأربعة الذين استقروا في وقت سابق من هذا العام، ومجموع أرباح المستثمرين تصل الآن إلى أكثر من 2BN (1.28bn). تسوية أعلن هذا الأسبوع يغطي باركليز. جولدمان ساكس، رويال بنك أوف سكوتلاند واتش. اس. بي. سي وبي. ان. بي باريبا. لا تزال المستثمرين تتبع الدعاوى المرفوعة ضد بنك طوكيو ميتسوبيشي، RBC أسواق رأس المال، الاجتما ر ز ن خرخرة وستاندرد تشارترد ودويتشه بنك وكريدي سويس ومورغان ستانلي. وكذلك إعطاء دفعات للمدعين، وافقت البنوك تسوية أيضا للتعاون مع المطالبين، الذي يقول محامو فتحت على كنز من المعلومات الإضافية التي يمكن أن تستخدم في الحالات في المملكة المتحدة. وقال لقد تم العمل على هذه الحالة لعدة سنوات، والتي وفرت لنا معرفة وثيقة من هذه المؤامرة وأعمال سوق الصرف الأجنبي، وهذا يعطينا الساق هائلا في ملاحقة الدعوى ضد البنوك غير تسوية، ديفيد سكوت، شريك في شركة المحاماة سكوت وسكوت، التي تعد واحدة من الشركات التي تمثل المدعين. يقتصر حالتنا إلى الولايات المتحدة في الوقت الراهن، ولكن أعتقد أنه يظهر حقا أنه إذا وعندما كنا نستفيد من النظام القضائي الأوروبي، يجب أن تكون هناك فرصة للالمطالبين غير الولايات المتحدة لطلب التعويض. وكانت فضيحة الفوركس تزوير واحدة من الحوادث البارزة معظم لضرب القطاع المصرفي صور: العلمي وأحضر الحالات في الولايات المتحدة وفقا لقواعد مكافحة الاحتكار، التي تحد من الطبقة العمل للمطالبين الولايات المتحدة. لندن تستضيف أكبر قطعة من أسواق الصرف الأجنبي، هو أحد أبرز المرشحين للدعاوى مدنية في المستقبل. سكوت وسكوت إنشاء مكتب المملكة المتحدة وكلت محاميا لتشغيل هذه الممارسة، في أعقاب الاستفسارات من المستثمرين الراغبين في متابعة القضايا المتعلقة أسواق الصرف الأجنبي. أيضا ممثلة مكتب محاماة Hausfeld المستثمرين، وفي بيان إن الاتفاقات كانت أولية ولا يزال يتعين الموافقة عليها من قبل قاضي المحكمة الجزئية الامريكية لورنا سكوفيلد. في يونيو، ذكرت مصادر قريبة من الوضع الذي باركليز سيدفع 375m، 285m إتش إس بي سي، بي أن بي باريبا 100M تقريبا، وغولدمان ساكس حول 130M. لكنها محددة أيضا أن المبالغ تخضع للتغيير. وكان بعض البنوك في إعلان الخميس ق افقت بالفعل على مبالغ محددة. باركليز سلم أكبر غرامة البنك في تاريخ المملكة المتحدة بشأن العملة وقحة تزوير البنوك هدفين لمزيد من الألم تزوير العملات الأجنبية كما تأتي الدعاوى المدنية عليها كوريا الجنوبية ينضم إلى التحقيق العالمي في النقد الأجنبي تزوير رئيس أليانز: الكثير من المصرفيين علاج تعاطي السوق مثل مسرعة البنوك الامريكية جيه بي مورغان العملاقة وافق مطاردة لدفع 99.5m في يناير كانون الثاني، يليه بنك أوف أميركا في 180M، سيتي جروب في 394m و UBS السويسري في 135M. اتفاقيات الخميس الصورة تختلف من الإجراءات من قبل المنظمين الامريكية والبريطانية، التي أمرت مايو 6bn في غرامات مالية على ستة بنوك رئيسية أدت - بنك باركليز، بنك جيه بي مورجان تشيس وسيتي جروب ورويال بنك اوف سكوتلاند ويو. بي. اس وبنك أوف أميركا - لتزوير سوق الصرف الأجنبي و يبور أسعار الفائدة. باركليز، بنك جيه بي مورجان تشيس وسيتي جروب ورويال بنك أوف سكوتلاند جميع أقر بأنه مذنب في اتهامات وزارة العدل الامريكية بالتآمر للتلاعب في سوق العملات واسعة النطاق. وقال رئيس Hausfeld مايكل Hausfeld في حين أن المبالغ المستردة هنا هائلة، فهي مجرد بداية. وقال انه يجب على المستثمرين في جميع أنحاء العالم تأخذ علما المستردة الكبيرة التي تحققت في الولايات المتحدة وتعترف بأن هذه المستوطنات تغطي جزء من أكبر سوق مالي في العالم ق. لاحظ الشركة أيضا أنها تدرس اتخاذ إجراءات منسقة في لندن. ندرة العملات الأجنبية: البنوك في عدة ملايين من الدولارات الابتزاز البنوك التجارية في البلاد ونبش في الملايين من الدولارات من الابتزاز النقد الأجنبي الذي يغذيه النقص الحاد للعملة الصعبة في الاقتصاد، فقد كشفت التحقيقات التي تجريها السبت لكمة. ويقوم البنك المركزي النيجيري تقنين العملات الأجنبية للمستوردين المحتملين في الأشهر ال 16 الماضية، بعد سقوط العالمي في أسعار النفط الخام، والأمة الرمزية كاسب العملات الأجنبية الرئيسية. وقد تفاقم الوضع مع مرور الوقت، وعشرات الآلاف من طلبات الحصول على النقد الاجنبى من قبل المستوردين الراغبين ظلت معلقة من قبل CBN لعدة أشهر. وقالت مصادر مقربة من الابتزاز العملات الأجنبية قد نقص الدولار أدى إلى الحالة التي تنطبق المستوردين المحتملين إلى CBN من خلال بنوكها لتداول العملات الأجنبية لعدة أشهر دون الحصول عليه. تم رسملتها ندرة حادة استمرت، وعلم ذلك، عليها البنوك التجارية الذين يبيعون الآن عدة ملايين من الدولارات تم الحصول عليها من CBN على أسماء عملائها في أقساط ضخمة فوق N199 لسعر الصرف الرسمي 1 التي وافق عليها البنك المركزي. ووفقا لمصادر مطلعة على الوضع، والآلاف من المستوردين عاجز الذين هم في حاجة ماسة إلى النقد الاجنبى لاستيراد منتجات تتراوح من وتحلب المواد الخام إلى المعدات على أساس أسبوعي من قبل البنوك الجشعة. وأظهرت النتائج التي توصلت إليها مراسلنا أن المخطط، الذي كان لعدة أشهر مع تفاقم ندرة العملات الأجنبية يوما بعد يوم، جعلت العديد من مديري البنوك كبار أصحاب الملايين بين عشية وضحاها. من حوالي 10M إلى 25M (اعتمادا على حجم الطلب من قبل عملائها) التي تباع من قبل CBN للبنوك التجارية في بضعة أسابيع، يمكن أن حققت أرباحا غير قانونية لتصل قيمتها إلى 5M من قبل كل من البنوك المشاركة في الابتزاز النقد الاجنبى. والمستورد المحتملين، الذين اقترب مؤخرا من قبل أحد البنوك الكبرى في البلاد تشارك في الابتزاز النقد الاجنبى، وقال مراسلنا أن العديد من المستوردين ليس لديه خيار سوى شراء العملات النادرة من البنوك على الرغم من أقساط ضخمة وغير القانونية التي تقوم بها لهم. يروي محنته إلى السبت لكمة. وقال المستورد، الذي تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته، خوفا من الوقوع ضحية من قبل البنك، نحتاج 295،000 لاستيراد بعض المعدات. لقد كنا على ما يسمى الطابور CBN منذ اكتوبر تشرين الاول. وقال البنك لا النقد الاجنبى. في الآونة الأخيرة، البنك دعانا أن هناك الفوركس ولكن ليس بالسعر الرسمي. انهم يريدون بيع لنا في N275 إلى 1. خارج عن N81m نحن على الدفع، فقط حول N59m يذهب إلى CBN، وهو السعر الرسمي. ويذهب الباقي إلى مسؤولي البنك الذين يحصلون على هذه المخصصات من CBN. هذا هو نوع من المال غبي أنها تجعل الآن، الله يحفظ نيجيريا. موضحا أبعد من ذلك، قال المستورد غاضبا وقال مسؤولون ان البنك الصورة لديهم 5M اعتبارا من أول يناير 29. لذا حساب مقدار ما قدم لهذا الأسبوع وحده. وقالت الضحية الفوركس الابتزاز ان مسؤولي البنك أخبره أن الفرق بين معدل CBN من N199 / 1 وN275 لسعر الدولار أنها تعرض له من شأنها أن تدفع عن طريق شيك مكتوبة على اسم الواجب تقديمها من قبل المسؤولين. وأضاف، سيقوم البنك بخصم حسابي بمعدل CBN وبعد ذلك سوف نعطيهم الاختيار للتوازن. المستورد آخر، الذي تقاسم تجربة مماثلة، وقال السبت لكمة أن مصرفه الخاص عرضت صفقة N285 للدولار الواحد. وكشفت المزيد من النتائج التي توصلت إليها مراسلنا أن البنوك التجارية كانوا ينفذون النقد الاجنبى الابتزاز من خلال وسائل مختلفة اعتمادا على طريقة من خلالها المستورد المحتملين تخطط لجعل لدفع موردها المحتملين في الخارج. عادة، يتم إجراء المدفوعات للسلع المستوردة من خلال فتح حسابات وخطابات الاعتماد، وبوالص التحصيل. للعناصر التي هي غير صالحة لتداول العملات الأجنبية (أي بنود في CBN قد استبعدت من قائمة البنود التي توفر النقد الاجنبى ل)، وعادة ما تقدم المدفوعات من خلال فتح حسابات. خطابات الائتمان (نوع من الضمان للدفع) عادة ما تكون مكتوبة من قبل البنوك النيجيرية للبنوك مراسلة في الخارج نيابة عن المستورد، بينما بوالص التحصيل تنطوي على الحالة التي يطلق المورد البضاعة إلى المستورد وتدفع المبالغ في وقت لاحق. في أي من الحالتين الأخيرتين، يتعين على المستوردين أو الشركات للحصول على النقد الاجنبى من CBN التي سيتم تحويلها إلى الحسابات المصرفية للشركات في الخارج من قبل البنوك التجارية في نيجيريا. وعلم أن مجموعة كبيرة من الابتزاز الفوركس تنطوي على حسابات مصرفية فتح في الخارج من قبل مسؤولي البنك والمستوردين على حد سواء كان الآن في مكان. عندما اتصلت، قال المدير CBN للاتصالات المؤسسية، السيد إبراهيم مو AZU، كانت هناك حاجة للعملاء المتضررين والمستوردين لتقديم شكاوى رسمية إلى CBN حول هذه المسألة، مضيفا أن هذا من شأنه تمكين البنك المركزي لبدء تحقيق شامل في هذه المسألة. يمكن للسلطة التنظيمية لا يعرفون سوى عندما تكون هناك شكاوى. وقال مو AZU إذا كانت هناك شكاوى، سوف CBN التحقيق وانقاذ الوضع. لكن الخبراء الماليين الاقتصادي والمصرفيين السابقين قال ان البنوك CBN والتجارية تحت طائلة المسؤولية، مشيرا إلى أن هناك حاجة لالثنائي لتقديم آلية للقبض على الغش ضخمة. وقال الخبير الاقتصادي والرئيس التنفيذي لالصدفة لإدارة الأصول المحدودة، السيد جونسون تشوكو في CBN يمكن أن تكون مسؤولة عن ممارسات حادة. وقال تشوكو، وهو مصرفي سابق، البشر هم الوكلاء الاقتصاديين، وأنها سوف تكون دائما يميل إلى اتباع الطريق السهل. ولكن يجب على السلطة التنظيمية غير قادرة على خلق ثغرة لمثل هذا. القسط بين سعر الصرف الرسمي وسعر السوق الموازي هو أكثر من اللازم. وقال خبير اقتصادي ورئيس والاستثمار والبحوث، Afrinvest غرب أفريقيا المحدودة، وهي شركة البنك الاستثماري والبحوث، والسيد Ayodeji ايبو أيضا كانت هناك حاجة لCBN من أجل التوصل إلى سياسة لإغلاق الفجوة الهائلة بين naira - سعر صرف الدولار في أسواق النقد الاجنبى موازية والرسمية، مشيرا الى ان الفرق ستواصل تولد على مدار التعثر وجميع أنواع الممارسات غير الأخلاقية. وأضاف، البنوك التجارية تحتاج أيضا إلى تعزيز الضوابط الداخلية على المستويين مستوى المكتب الرئيسي والفروع. وتتم معظم هذه racketeerings الفوركس إلا في بعض فروع البنوك دون علم المكتب الرئيسي أو حتى كبار المسؤولين على مستوى الفروع. لذلك، تحتاج البنوك لعمل شيء ما بسرعة حول هذا الموضوع. ويعتقد رئيس، الاستشارية للاستثمار، والجنيه الاسترليني كابيتال، بنك الاستثمار، السيد تأجير Wusu، وCBN تبذل جهودا لتحقيق الاستقرار في سوق تداول العملات الأجنبية، مشيرا إلى أن القضايا القادمة في الآونة الأخيرة سوف تعالج في وقت قريب. وفي الوقت نفسه، طلبت CBN البنوك لبدء نشر عوائدها على الاستفادة من النقد الاجنبى في الصحف. هذا، وعلم ذلك، كان جزءا من التدابير التي CBN للتحقق الممارسات الحادة في سوق الفوركس. لأول أسبوعين من شهر فبراير، ستانبيك IBTC المحدودة مع ما مجموعه 23،615،680.90 يقال ظهرت على أعلى كمية من العملات الأجنبية التي تم شراؤها من CBN نيابة عن عملائها. من المنشورات، وأعقب ستانبيك IBTC مصرف فيرست نيجيريا المحدودة والكفالة تراست بنك بي إل سي، مع 19،774،888.26 19،709،354.41 و، على التوالي. أيضا، البنك زينيث بي بإجمالي عوائد 18،707،309.97 المركز الرابع، في حين أعلن بنك الماس عوائد 17515474. أعلن بنك صول عوائد 16،982،208.04 ليحتل المركز السادس، في حين أفادت المصرف المتحد لافريقيا بي عوائد 12،045،150.76. بحلول يوم الخميس، وكان سبعة بنوك فقط نشرت عوائدها على استخدام الأموال التي تم شراؤها من CBN، مع توقع الآخرين على القيام بذلك اليوم. لكمة حقوق الطبع والنشر. كل الحقوق محفوظة. هذه المواد، وغيرها من المحتوى الرقمي على هذا الموقع، قد لا تكون مستنسخة أو نشرها أو بثها أو إعادة كتابتها أو إعادة توزيع كليا أو جزئيا دون إذن كتابي صريح مسبق من لكمة.